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詐騙集團慣於利用人頭或偽、變造之證件，申請市內電話或金融機構帳戶作為詐財工具，除盜用身分證外，更於報紙刊登小廣告向無知或經濟狀況差之民眾收購個人資料，以充當人頭，以下提供各種可疑人頭帳戶表徵，可當作警示標語張貼於開立新帳戶之櫃台內，隨時提醒請金融機構櫃台人員共同協助過濾人頭帳戶，有效防範詐欺案件發生：
1. 申設人未設籍或居住於開戶地，且亦未在開戶地就業工作者。
2. 於開戶時主動要求申請附加設定轉帳（如語音、網路轉帳）。
3.單一申設人同時向多家銀行開設新帳戶，且無資金往來資料者。
4.申設人非一人前往開設帳戶，而有他人陪同開戶行跡可疑者。
5.申設人當場與他人談論買賣帳戶及價錢者。
6.申設人於開戶時，銀行電腦資料顯示為警示帳戶之人，而另外申請開戶者。
7.持八十六年九月三十日之前換補發之國民身分證，電腦無法查詢者。
8.持戶口名簿申請未成年兒童（學生）開設新帳戶者。
9.持他人身分證或變（偽）造之證件，辦理新申設帳戶者。
10.申設人穿著疑似流浪漢，言語神情緊張、表達模糊者。
11.以小額開戶（1000元以下），開戶後（三天內）立即領出帳戶內之金額者，即可能用來當人頭帳戶，應追蹤帳戶流向，避免淪為詐騙工具。
12.開戶後即有轉帳入戶之情形，且均係以提款卡之方式提款者，即甚有可能是人頭帳戶，可立即向轄內警察局反映，由警方介入處理
刑事警察局檢舉專線：02-27477579
內政部警政署刑事警察局提醒您
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